ITパスポート 試験情報＆徹底解説

マネーロンダリングとは、金融犯罪や麻薬取引、組織犯罪など違法な取引によって得たお金を、架空口座を転々とさせたり入出金を繰返し行うことによりその出所や真の所有者が分からないようにし、あたかも正当な手段で得た資金であるかのように見せかける行為です。ロンダリング(laundering)には「洗濯」という意味があります。汚れたお金(money)を洗濯(laundering)してきれいにする行為なので「マネーロンダリング」というわけです。

特に金融機関等はマネーロンダリングに悪用されやすいため、マネーロンダリングやテロ資金供与の防止対策として犯罪収益移転防止法が定められ、預貯金口座の開設や大口現金取引、クレジットカード契約の締結等などの一定の取引を行う際には、本人確認や取引目的、職業や事業内容などの確認とその記録が義務付けられています。

したがって、口座開設時に取引時確認を行っている「ア」がマネーロンダリングの対策に該当します。

• 正しい。マネーロンダリング対策に関する記述です。
• 偽造防止記述に関する記述です。
• タックスヘイブン税制に関する説明です。
• 分散投資のためのポートフォリオに関する記述です。